Diferencia entre revisiones de «Corresponsalía bancaria»
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La necesidad de la banca de corresponsales nace cuando una entidad financiera necesita prestar un servicio en un tercer país en el que no tiene presencia física o en el que, teniendo presencia física, no tiene acceso al sistema de pagos de su moneda.<ref name="tesoro">[https://www.tesoro.es/sites/default/files/publicaciones/orientaciones_corresponsalia.pdf GUÍA ORIENTATIVA SOBRE LA APLICACIÓN DE MEDIDAS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO EN LAS RELACIONES DE CORRESPONSALÍA BANCARIA]. COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS. Junio de 2019</ref> Para
ello, contacta con una institución financiera de dicho país y llega a un acuerdo de corresponsalía bancaria.
==Regulación==
En 2001, el Comité de Basilea recomendaba a los bancos que “se negaran a entablar o proseguir ningún tipo de relación de corresponsalía bancaria con [[banco fantasma]] situados en jurisdicciones foráneas”.<ref name="bis">[https://www.bis.org/publ/bcbs95s.pdf Bancos simulados y oficinas operativas]. Banco de Pagos Internacionales. Enero de 2003</ref> La [[Ley USA PATRIOT]], en su sección 313, prohibe a instituciones financieras tener relaciones de [[corresponsalía bancaria]] con [[banco fantasma |bancos fantasma]] y requiere a las instituciones financieras asegurarse en sus relaciones de corresponsalía que proveen a bancos extranjeros que no están proporcionando servicios a bancos [[banco fantasma |bancos fantasma]].<ref>[https://www.usbank.com/about-us-bank/usa-patriot-act-foreign-bank-certifications.html USA Patriot Act foreign bank certifications]. U.S. Bank</ref>
==Referencias==
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